315%の税金がとられる んです <10万円の利益がでた場合> 「源泉徴収あり」税金は23150円 「源泉徴収なし」税金は0円 本来なら専業主婦は、10万円の利益がでても税金を支払う必要はありません ただし、「源泉徴収あり」にしていると、勝手に利益から税金分がひかれてしまいます 確定申告をすることで、税金を取り戻すことはできますが、確定申告は手間ですよね… 気をつけるポイント「利益が33万円以上だと税金がかかること」 けれど、株や投資信託で利益33万円だすってかなり大変なことなんですよ 実際に計算してみましょう 月1万円ずつインデックスファンドの投資信託を積み立てた場合 1年間積み立てた場合、1年後の金額はいくら? 3%で運用できた場合→12万1664円(利益+1664円) 10%で運用できた場合→12万5656円(利益+5656円) 5年間積み立てた場合、5年後の金額はいくら? 3%で運用できた場合→646467円(利益+46, 467円) 10%で運用できた場合→774371円(利益+174, 371円) 月1万円ずつ投資信託の積立をして、運よく5年間平均10%の利回りで運用できたとしても、20万円の利益にもならないんです (10%の運用利回りだすって、とても優秀な投資信託なんですよ!) 33万円の利益をだす大変さをわかっていただけたでしょうか?
20万円以下の投資の利益と確定申告のカンケイ | 家計の窓口
投資
2019. 12. 21 2019. 10. 12
この記事は 約3分 で読めます。
株式運用といえば、基本は、NISA 口座。年間枠からあふれた場合は、特定口座(源泉徴収あり)にしている方が多いと思いますが、 次の方は、源泉徴収(なし)をおすすめします。
1. 株式の譲渡所得が20万円以下のサラリーマン 2.所得330万円以下の方(兼業主婦等) 特定口座 源泉徴収ありでは、自動的に税率20. 315%が引かれてしまいますが、源泉徴収なしにすることで、税率を下げることができます。
株式の譲渡所得が20万円以下のサラリーマン
いわゆる20万円以下申告不要制度を活用できます。 サラリーマンで年末調整した人は、その年末調整を受けた給与以外にほかに所得があっても、その他の所得等が年間20万円以下ならば、確定申告はしなくてもよいのです。
<例>20万円の運用益: 20万円x20. 315%= 40, 630円 の節税効果! 所得330万円以下の方
いわゆる20万円以下申告制度を活用できません。申告が必要です。ただし、所得税は、累進課税であるため、低所得であれば、20. 315%未満の税率になります。
総合課税で申告し、事業所得と株式等譲渡益を合算して所得計算します。 課税所得が、330万円以下なら、実質の税率は7. 2%
総合課税申告することにより、配当所得は還付されますし、20. 315%が自動天引きされることはなくなります。
<例> 100万円の運用益では、131, 150円の節税! 1. 源泉徴収あり: 100万円x20. 315%= 203, 150円 2. 源泉徴収なし: 100万円x7. 2%=72, 000円 私は個人事業主・ 青色申告しています。事業内容は「ネット雑貨販売・コンサルタント」。これにより、あらゆるものが商品に、経費にもなり得ます。 資産運用がうまくいった年は、事業所得と合算して所得を下げます。
所得650万円以下までなら、20. 315%より有利な税率ですが、手間の割りにさほど差額効果は出ないので、微妙です。 むしろ、法人化を検討したほうがよいレベルです。
国税庁HP: 株式・配当・利子と税
仕組みは国税庁HPが分かりやすいです。
株式・配当・利子と税|国税庁
大和証券HP:税率早見表
所得別の税率早見表は、大和証券サイトが分かりやすいです。
税率早見表 | 学ぶ・セミナー | 大和証券 大和証券の税率早見表のページ。学ぶ・セミナーの情報をご紹介します。
まとめ
次の方は、NISAであふれた分の株式譲渡益について、源泉徴収(なし)をおすすめします。
1.株式の譲渡所得が20万円以下のサラリーマン →確定申告不要制度の活用 2.低所得者(兼業主婦等) →総合課税申告により、税率は20.
税理士ドットコム - [確定申告]医療費控除を申告する年の20万円以下の株式売却益の課税について - 記載されている見解のとおりと考えられます。
こんにちは、ソーシャル税理士の金子( @innovator_nao )です。 20万円以下なら確定申告が不要というルールがあることを聞いたことがある人も多いと思います。 しかし、何が20万円以下で、どういう条件があるのかまできちんと理解している人は少ないと思います。 ここではこの20万円以下確定申告不要ルールを正確に説明していきます。 申告不要ルールがある理由 ほとんどのサラリーマンは年末調整で所得税の計算が完結するため、確定申告に縁がない人も多いと思います。 本来は所得税は1円でも所得があれば確定申告を行う必要があるので、年末調整で完結している人であっても副業の収入があれば確定申告をする必要があります。 しかし、少しの金額でも確定申告が必要になるとどうなるでしょう? 大量の確定申告が提出され、税務署がパンクすることになってしまいます。 税金の大原則は「公平」ですが、徴税コストなども考慮すると割に合わない場合はあえて申告を求めないという特例を作って税務署のパンクを防いでいたりします。 こういった事情もあって、20万円以下の特例が作られています。 申告不要ルールが使える人・使えない人 ・副業の所得が20万円以下なら確定申告をしなくても良い という理解をしている人・・・ この理解は必ずしも正しいとは言えません! 申告不要ルールの対象となるのは年末調整がされている給与所得者であることが大前提で ・勤務先が一か所のみで、雑所得などが20万円以下 ・勤務先が二か所以上の場合、副業の給与と雑所得などの合計が20万円以下 のいずれかに該当する場合のみです。 ちなみに、よくある勘違いとして、 ・医療費控除などで確定申告をする場合でも、副業が20万円以下であれば除外しても良い というものがあります。 このルールは「確定申告が不要になる」という特例であり、確定申告をする以上は副業の収入を除外することは許されません。 そのため、 ・フリーランスなどの個人事業主 ・年間給与が2000万円超の給与所得者(年末調整の対象外となるため) ・医療費控除やふるさと納税などで確定申告をする人 などは特例の対象外となるので、副業の所得が20万円以下であっても、それを含めて確定申告をする必要があります。 まとめると、給与所得者であることを前提として、次のように判断して頂ければ大丈夫です。 確定申告が不要になる20万円以下の「20万円」の定義 この特例の中で20万円という金額を覚えている人は多かったりしますが、正確に理解している人は少ないと思っています。 特に副業がパートやアルバイトだけではなく、業務委託や自分で事業を行うなど多様化していることで、 一体20万円って何の金額なのか?
専業主婦へ『特定口座あり、源泉徴収なし』をオススメする理由|マネー缶
出所:FPフローリスト作成
一般口座で確定申告をしなくてよいケースとは? では「一般口座」、または「源泉徴収なしの特定口座」で投資をして利益が出たら、絶対に確定申告をしないといけないのでしょうか? 実は、運用で利益が出ていても、確定申告をしなくてよいケースがあります。
「年収2, 000万円以下の給与所得者で、給与以外の所得が年間20万円以下の場合は、確定申告をしなくても良い」ことになっています(申告不要制度)。「儲けがそれほど多くないときは、面倒な確定申告を不要にしてあげますよ」という制度なんです。
たとえば、一般口座で投資信託を50万円で購入し、60万円で売却した場合は、利益が
「10万円 < 20万円」ですから、確定申告はしなくてよいわけです。
最初にご紹介したお客さまの場合は、給与所得者であったことと、幸いなことに(と言ってよいのかわかりませんが)利益が数万円程度でしたので、いったん年末に売却して、翌年こそNISAで購入をする!ということで一件落着しました(注:所得税の確定申告が不要な場合でも、住民税の申告は必要です)。
確定申告するとお得になるのはどんなとき? 次に、確定申告をするとオトクになるケースをご説明します。
「特定口座・源泉徴収あり」を選択している場合は、原則、確定申告は不要ですが、メリットがある場合は確定申告をしてもよいのです。確定申告するとオトクになるのは、主に次の2つのケースです。
(1)年間で大きく売却損が出てしまったため翌年の利益と損益通算したい
例)100万円の投資信託を買ったが、60万円で売ったので40万円損してしまった。翌年100万円の投信を買ったところ150万円で売却でき、50万円儲かった。
このケースで2年とも確定申告をすると、▲40万円+50万円=10万円ですから、翌年は10万円に対してだけ課税され、税金を払い過ぎていたら還付が受けられるというメリットがあります。確定申告をしていなければ、翌年は利益50万円に対して課税されます。
(2)複数の証券会社で年間に利益と損失がでたので損益通算したい
例)年間でA証券会社では50万円の利益が出たが、B証券会社では50万円損が出た場合、確定申告をすれば、50万円-50万円=利益は0円と計算してもらえます。
専業主婦が確定申告で損益通算するときは注意! このようにオトクな損益通算ですが、専業主婦の場合は、別の観点から注意する必要があります。
ご主人の扶養に入っている奥さまの場合、損益通算後の所得が38万円を超えると配偶者控除が受けられなくなったり、会社から配偶者手当が出ている場合、打ち切られたりしてしまうことがあるため、気を付けましょう。
先ほど挙げた例(今年損失40万円、翌年利益50万円を確定申告で損益通算する場合)では、翌年の年間所得は10万円ではなくて50万円で見られるので、扶養をはずれてしまいます。ここも間違えないでくださいね。
※本コラムは楽天証券<お金と投資をもっと身近に> 投資情報メディア「トウシル」にて執筆したコラムを転載しております
「会社にバレる?」サラリーマンが株のために知っておきたい税金のこと | インテク Produced by 株塾
はじめての株取引におすすめの「ネット証券会社」をご案内します。
SBI証券
\これがおすすめポイント/
1日100万円まで取引手数料が無料! 少額から始めたい人にピッタリ
ネット証券口座数ナンバーワン!約600万人に選ばれた証券会社
各種お取引で得するキャンペーンも実施中
詳細はこちら
楽天証券
日本初!お手持ちの楽天ポイントを使って株が買える! LINE証券
いつものLINEから最短翌営業日にカンタン口座開設&株デビュー! 1株単位でも100株単位でも、業界最安水準の手数料! 松井証券
1日50万円まで取引手数料が無料! 少額から始めたい人にピッタリ
株主優待名人の桐谷さんが30年も愛用している歴史ある証券会社
詳細はこちら
【損してる?】利益20万円以下の場合の特定口座(源泉徴収あり) | けいやの雑記ブログ
- 研究室訪問 お礼 メール 採用
- ガンダム マキシ ブースト on wiki
- 投資信託で源泉徴収なしはヤバイ!主婦の方は要注意!! | お金の学校
- 株の利益にかかる税金と、勤め先の会社にバレない納税方法を教えます|たあんと
- 証券口座は、節税のために特定口座「源泉徴収なし」を選ぼう。運用益20万円以下のサラリーマン、所得330万円以下の方 | 税務職員経験者が語る!節税|節約|副業|投資
- 税理士ドットコム - [確定申告]医療費控除を申告する年の20万円以下の株式売却益の課税について - 記載されている見解のとおりと考えられます。
- 【SUUMO】安芸長束駅(広島県)の中古マンション購入情報
証券口座は、節税のために特定口座「源泉徴収なし」を選ぼう。運用益20万円以下のサラリーマン、所得330万円以下の方 | 税務職員経験者が語る!節税|節約|副業|投資
それは、利益20万円以下の無知な証券ビギナーから所得税を徴収するためにわざとそうしているのではないか?と勘ぐってしまいたくなります
しかし一方で「事務処理の削減」という本来の理由に立ち返ると、自動で徴収できるのであれば手間もかからないので利益の大きさにかかわらず徴税するという考え方もわかります
結局問題は、 利益20万円以下でも所得税を払う人と払わない人がいるという不平等感 でしょう
マイナンバーが普及したらこの辺も徐々に改善されていくと期待したいです
あと、「特定口座(源泉徴収あり)」にすれば確定申告不要ですよ!というPRも、納税に対する意識低下を助長しているようで好きになれません
サラリーマンでも確定申告した方が良いと思います
でないと、納税している実感がわかないし、国の仕組みの理解が深まらないので〆
岡三オンライン証券
オトクなタイアップキャンペーン実施中! キャンペーンコード入力+口座開設+5万円以上の入金で現金2, 000円プレゼント! SBI証券
クレカ積立スタートダッシュキャンペーン
キャンペーン期間中、対象のクレジットカード決済サービス(クレカ積立)でのVポイント付与率を1. 0%UPします。※Vポイント以外の独自ポイントが貯まるカードは、対象外です。 松井証券
つみたてデビュー応援!総額1億円還元キャンペーン
松井証券に口座を開設して期間中に合計6, 000円以上投資信託をつみたてすると、最大10万名様にもれなく現金1, 000円プレゼント! SMBC日興証券
はじめての投信つみたて キャッシュバックキャンペーン
「投信つみたてプラン」を新たに始められたお客さまに、毎月のお買い付け時の申込手数料(税込1. 1%)を、最大3年間分全額キャッシュバックいたします!! 松井証券
新規デビュープログラム
期間中に新規に口座開設したお客様全員に、「松井証券ポイント」を200ポイントプレゼントします。 m証券
開設後1ヶ月間取引手数料0円! 口座開設・登録完了※で ※口座開設完了日は、マイページログイン後、登録必須項目(内部者登録など)の入力がすべて完了した日です。 m証券
2, 000円キャッシュバック
毎月の口座開設完了者の中から抽選で10名様に マルサントレード
新規口座開設後、2か月間株式手数料無料
マルサントレードに新規口座開設をした方が対象の制度です。口座開設後、2か月間は株式手数料が無料になります。 証券に関する悩みや疑問をキーワードから探す >調べたところ、配当金に住民税が課税されることがわかり、パニックになっています。 理解が完全に間違っています。 配当は受け取り方法に関係なく、所得税15.315%、住民税5%が源泉徴収されています。 特定口座でも住民税を払うことには変わりはありませんが?? 配当は源泉徴収された残りをもらうだけで、後からの税金の支払いなどはありません。 確定申告でわざわざ配当を申告しない限り、本人の所得と見なされることもありません。 (教職員組合の健康保険の扶養基準の収入は除く) 株式の配当金や投信の分配金は、自動的に源泉徴収されます。 株式の売買で損失が出た場合に確定申告すると3年間の損益通算の特例が適用され、所得税+住民税+復興特別税=20.
証券会社カタログ 教えて! お金の先生 一般口座での20万円以下の配当利益につい... 解決済み 一般口座での20万円以下の配当利益について。
株初心者です。
特定口座で取引しているつもりが、一般口座になっていることに気がつきました…。
調べたところ、配当金に住民税が課税されるこ 一般口座での20万円以下の配当利益について。 株初心者です。 特定口座で取引しているつもりが、一般口座になっていることに気がつきました…。 調べたところ、配当金に住民税が課税されることがわかり、パニックになっています。 働いているので、月にまとまった収入があります。 売買での利益はまだありませんが、数千円程度の配当金を受け取りました。 今保有している株はしばらく売るつもりはありません。 以上の点を踏まえて、配当金にかかる住民税とはいつ、どのようにして支払うものなのでしょうか?? 回答数: 5
閲覧数: 775
共感した: 0 ベストアンサーに選ばれた回答 上場株式の配当金の税金は通常は源泉徴収です。パニックになるほどの事はないですよ。 受領方法は4種類ありますが、いずれも受領時点で20. 315%が徴収されています。 その中に住民税は5%が含まれています。 しかし配当金は年間所得の金額により確定申告をすることによって還付されることもあります。 徴収された住民税は、徴収した金融機関が所定の方法で自治体に納付されますが個人別ではありません。参考まで。 特典・キャンペーン中の証券会社 LINE証券
限定タイアップ!毎月10名に3, 000円当たる
「Yahoo! ファイナンス」経由でLINE証券の口座開設いただいたお客様の中から抽選で毎月10名様に3, 000円プレゼント!! マネックス証券
新規口座開設等でAmazonギフト券プレゼント
①新規に証券総合取引口座の開設で:もれなく200円相当のAmazonギフト券をプレゼント! ②NISA口座の新規開設で:もれなく200円相当のAmazonギフト券をプレゼント! ③日本株(現物)のお取引で:抽選で100名様に2, 000円相当のAmazonギフト券をプレゼント! SMBC日興証券
口座開設キャンペーン dポイント最大800ptプレゼント
キャンペーン期間中にダイレクトコースで新規口座開設され、条件クリアされた方にdポイントを最大800ptプレゼント!
315%
それでは、具体的な計算例を見ていきましょう! ■投信に掛かる源泉徴収の計算
【各費用の内訳】
投資金額:100, 000円
取得時の基準価額:10, 000円
売却時の基準価額:12, 000円
購入手数料:3, 240円(投資金額×3. 24%)
売却手数料:0円(コレがかかるファンドはないと思います。)
信託財産留保額:売却時基準価額の0. 3%
普通分配金:累計500円
特別分配金:累計300円(税金計算時は考慮しない)
①購入口数を計算する
100, 000円÷10, 000円×1万口(固定)=10万口
②‐1 口数から売却金額を計算
10万口×12, 000円÷1万口(固定)=120, 000円
②‐2 信託財産留保額を考慮
120, 000×円0. 3%=360円
②‐3 最終的な売却金額
120, 000円‐360円=119, 640円
③投資額と売却金額の差益
119, 640円‐100, 000円=19, 640円
④課税対象額の計算
19, 640円+500円‐3, 240円=16, 900円
16, 900円×20. 315%= 3, 433円 (端数切り捨て)
一般口座や特定口座(源泉徴収なし)の損益は確定申告の必要があります。
必要書類や時期について下記にまとめます。
■確定申告に必要な書類と時期
【時期と対象期間】
時期:2月16日~3月15日
対象期間:前年1月1日~12月31日の取引分
【必要書類】
印鑑
源泉徴収票(他の所得がある場合)
年間取引報告書(証券会社から発行)
マイナンバーカード
(※通知カードの場合は、免許書等の身分証明書)
申告書B( ダウンロード )
申告書第三表(分離課税用)( ダウンロード )
株式等に係る譲渡所得等の金額の計算明細書( ダウンロード )
期間中に居住地域の税務署に行けば確定申告が可能です。
また、書類の書き方はネット等で公開されていますが、一番安心できるのは税務署の職員さんと一緒に作成することです! とは言え、確定申告時期は行列ができるほど混んでいます。
地域によるかもしれませんが、私が住んでいる近隣の税務署では17時まで開いていて、 平日の夕方16時頃だと比較的空いていて狙い目 です。
損失が出た場合は還付を受けよう! 確定申告は利益が出た時だけではなく、損失が出た場合にもしておいた方が良いです。
というのも、損失が出た年から3年間は利益と相殺できるので、節税効果があります。
これを3年間の繰越控除と言います。
繰越控除を受けるには特定口座(源泉徴収あり)でも確定申告が必要なのでご注意を!
- 軽度 知 的 障害 年金 もらえ ない
- The last of us トロフィー